Steuervorteile durch gute Beratung – informieren und überzeugen Sie Ihre Kunden

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Bild: Firmbee/Pixabay

In der Finanzberatung hat man häufig mit dem Thema Steuern zu tun. Was ist die Vorabpauschale? Was ist der Basiszins? Wann verwendet man das Halbeinkünfteverfahren? Wie werden BU-Renten versteuert? Gibt es einen steuerlichen Unterschied zwischen 1., 2. und 3. Schicht im Rentenbezug?

Die meisten steuerlichen Regelungen in der Finanzberatung erlauben wenig Spielraum. Allerdings gibt es Tarife in der Versicherungswelt, die aufgrund ihrer großen Flexibilität steuerliche Vorteile zulassen. Dies kann für Ihre Kunden einen deutlichen Mehrwert darstellen und für Sie als Berater eine positive Abgrenzung zu Ihren Mitbewerbern bieten.

Whole-Life-Tarif: Lebenslang flexibel bleiben

Helvetia punktet hier besonders im fondsgebundenen Bereich mit Whole-Life-Tarifen. Aufgrund der möglichen lebenslangen Laufzeit lassen sich steuergünstige und einfach nachvollziehbare Konzepte erstellen. Der naheliegendste Vorteil ist, dass Ihre Kunden lebenslang flexibel bleiben. Sie müssen das angesparte Guthaben nicht zu einem fixen Termin abrufen, versteuern und bei Nichtbedarf wieder anlegen. Vielmehr haben sie die Möglichkeit, die Laufzeit und die Anlagedauer so lange zu verlängern, wie sie das Geld nicht benötigen. Bei Bedarf können sie jederzeit verfügen und müssen nur das versteuern, was der Entnahme entspricht. Der Rest kann weiter investiert bleiben. Dadurch sparen Ihre Kunden Steuern und Wiederanlagekosten.

Halbeinkünfteverfahren sichern

Mit Einführung des Alterseinkünftegesetzes im Jahr 2005 entfiel die Steuerfreiheit für Renten- und Lebensversicherungen und das Halbeinkünfteverfahren wurde eingeführt. Doch wer sagt eigentlich, dass das Halbeinkünfteverfahren bleiben wird? Auch die Abgeltungsteuer steht immer wieder zur Debatte. Mit einem Helvetia Whole-Life-Tarif haben Sie die Möglichkeit, ihren Kunden die aktuellen steuerlichen Vorteile für einen langen Zeitraum zu sichern bzw. sogar die gänzliche Steuerfreiheit herzustellen. Auch das steuergünstige Vererben und Verschenken ist mit einem Whole-Life-Tarif möglich. Hier lassen sich erhebliche Summen einsparen, von denen die künftigen Generationen profitieren können.

Einladung zur Online-Schulung

Erfahren Sie mehr zu den steuerlichen Grundlagen bei der Finanzberatung, den Feinheiten und Einsparmöglichkeiten in einer Online-Schulung von Helvetia.

Termin: Freitag, 17. März 2023, 10.00–10.45 Uhr

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