Die DKM, die führende Fachmesse der Finanz- und Versicherungsbranche in Dortmund, ist zurück – und Mediolanum ist erneut dabei. Besuchen Sie Mediolanum in Halle 4, Stand E03, und entdecken Sie den Mediolanum Life Plan. Mit etwas Glück können Sie sogar ein hochwertiges E-Bike gewinnen.

Um an der Verlosung teilzunehmen, geben Sie einfach Ihre Visitenkarte am Stand von Mediolanum ab. Noch bequemer: Registrieren Sie sich hier – und erhalten Sie bei Ihrem Besuch zusätzlich ein kleines Geschenk.

Die DKM ist Deutschlands Nummer Eins-Fachmesse für Finanz- und Versicherungsexperten. Nutzen Sie diese Gelegenheit zum Networking, zur Weiterbildung und um die neuesten Branchentrends kennenzulernen. Dort erfahren Sie auch mehr über die fondgebundene Versicherungslösung, den Mediolanum Life Plan.

Doch warum gewinnt die fondsgebundene Altersvorsorge gerade jetzt zunehmend an Bedeutung? Das liegt an den strukturellen Veränderungen des deutschen Rentensystems – aber auch in den Chancen, die moderne Versicherungslösungen Anlegern bieten.

Altersvorsorge: Warum Versicherungslösungen die zweite Säule stärken

Die deutsche Altersvorsorge befindet sich in einem stillen Wandel. Jahrzehntelang galt die gesetzliche Rente als tragende Säule der Ruhestandsplanung, während private Ersparnisse vor allem als Ergänzung dienten. Heute kehrt sich dieses Verhältnis zunehmend um: Private Vorsorge entwickelt sich von einer sinnvollen Ergänzung zu einer zentralen Stütze für einen finanziell abgesicherten Ruhestand.

Die demografischen Entwicklungen sprechen eine klare Sprache: Derzeit finanzieren 100 Beitragszahler rund 37 Rentner. Nach Prognosen des Statistischen Bundesamtes könnten bis 2050 auf dieselben 100 Beitragszahler bereits 55 Rentner kommen. Die richtige Antwort darauf ist nicht Besorgnis, sondern vorausschauendes Handeln. Anleger stehen dabei vor der Wahl, eine private Vorsorge über Direktanlagen oder über ein Versicherungsprodukt wie den Mediolanum Life Plan, der als Einmalbeitragslösung verfügbar ist, aufzubauen.

Jeder Anleger hat unterschiedliche Vorstellungen von der idealen Altersvorsorge. Deshalb bleibt eine fundierte Beratung unverzichtbar, um die passende Lösung für die individuellen Bedürfnisse zu finden. Direktanlagen und fondsgebundene Versicherungen haben beide ihre Stärken. Der Life Plan wurde jedoch entwickelt, um drei wesentliche Vorteile miteinander zu verbinden: steuerliche Effizienz, breite Diversifikation und eine vereinfachte Nachlassplanung.

Steuerliche Vorteile für Anleger und Erben

Steuerliche Rahmenbedingungen verändern sich kontinuierlich. Langfristige Anleger profitieren deshalb von Lösungen, die auch über verschiedene Steuerregime hinweg effizient bleiben. Der Versicherungsmantel des Life Plan bietet das – mit drei wesentlichen Vorteilen:

  • Lange Vertragslaufzeit: Besteht der Vertrag mindestens zwölf Jahre, beträgt die Todesfallleistung mindestens 110 % des Vertragswerts. Außerdem: Erfolgt die Auszahlung nach Vollendung des 62. Lebensjahres, bleibt die Hälfte der erzielten Gewinne steuerfrei. Die andere Hälfte wird mit dem individuellen Einkommensteuersatz besteuert.
  • Keine Vorabpauschale: Direktanlagen unterliegen der jährlichen Vorabpauschale. Beim Life Plan entfällt diese vollständig. Das investierte Kapital kann somit ungeschmälert weiterwachsen – ein Vorteil, der sich durch den Zinseszinseffekt langfristig deutlich bemerkbar macht.
  • Übertragung ohne Erbschaftsteuer: Direkt gehaltene Fondsanteile unterliegen grundsätzlich der Erbschaftsteuer. Beim Mediolanum Life Plan zählt die Todesfallleistung hingegen nicht zum Nachlass und bleibt erbschaftsteuerfrei, sofern sie an den bezugsberechtigten Begünstigten ausgezahlt wird.

Dadurch können Anleger auch losgelöst von der gesetzlichen Rente ihre Altersvorsorge individuell planen.

Sie wollen mehr über die Vorteile des Mediolanum Life Plan erfahren? Dann sprechen Sie Mediolanum gern persönlich an:

Dirk Fischer
Patriarch Multi-Manager GmbH
im Namen von Mediolanum International Life dac
Tel.: +49 (0) 69 – 715 89 90 0
info@patriarch-fonds.de

Cor Dücker
Leiter der Geschäftsentwicklung für Deutschland
Mediolanum International Life
cor.ducker@mediolanum.ie