In Deutschland ist oft die Rede von der Erbengeneration. Kein Wunder, denn mehr als 100 Milliarden Euro wurden im vergangenen Jahr steuerpflichtig vererbt oder verschenkt, so bestätigt es das statistische Bundesamt in Wiesbaden. Doch leider wird bei der Weitergabe das Vermögen durch den Staat häufig unnötig geschmälert. Gut also, wenn im Vorfeld bereits eine Optimierung der Vermögensübertragung stattgefunden hat, an der Sie erheblichen Anteil haben können!

Vieles spricht für die rechtzeitige Vermögensübertragung

Die Vermögensübertragung und Schenkung zu Lebzeiten hat handfeste finanzielle Vorteile. So kann der Schenker beispielsweise den steuerlichen Freibetrag (gegenüber Kindern derzeit 400.000 Euro) mehrfach nutzen, wenn zwischen den einzelnen Schenkungen ein Zeitraum von mehr als 10 Jahren liegt. Eine Schenkung muss dabei nicht immer die endgültige und bedingungslose Weggabe von Vermögen bedeuten.

Übergang clever gestalten

Viele Vermögensträger wollen bereits zu Lebzeiten Vermögen entweder auf Ihre Kinder, Enkelkinder, Partner oder zu einem gemeinnützigen Zweck übertragen und nicht bis zum Erbfall abwarten. Häufige Fragestellungen in diesem spannenden Themengebiet sind:

  • Kann ich heute schon Gelder steueroptimiert anlegen und zur Übertragung vorbereiten?
  • Wer bekommt welchen Teil des Vermögens nach meinem Ableben?
  • Kann ich den Auszahlungszeitpunkt individuell planen und steuern?
  • Wie kann ich an meine Liebsten Vermögenswerte übertragen und trotzdem die schützende Hand drüber halten?

Mit unserem Lösungsansatz, dem ERGO Werte-Plan, finden Sie auf jede Frage die richtige Antwort!

Auch private Rentenversicherungen gegen Einmalbeitrag sind hier als Produktlösung geeignet. Hierzu bietet die ERGO die zwei attraktiven Varianten der ERGO Vermögenspolicen wie auch die ERGO Rente Chance Select. Denn bei Schenkung ist Vermögen nicht gleich Vermögen. Die Schenkungssteuer unterscheidet die Art des zu übertragenden Vermögenswertes – so genießen Rentenversicherungen, welche sich bereits in der Rentenbezugsphase befinden, eine günstige steuerliche Bewertungsgrundlage beim Vermögensübertrag.

Weitere Informationen

In der ERGO Broschüre „Mit Freude schenken – von Steuervorteilen profitieren“ erfahren Sie alles Wichtige über die optimierte Vermögensübertragung im Rahmen von Schenkungen – und mit diesem Wissen können Sie Ihre Kunden tatkräftig unterstützen.

Interesse geweckt?

Die ERGO Rententarife punkten nicht nur in Vergleichen – sie sind mit dem Tarifrechner auch ganz einfach zu berechnen und die ideale Lösung für die Vermögensübertragung. Darüber hinaus bieten wir den ERGO Werte-Plan an, sprechen Sie mich bitte zu diesem interessanten Produkt an.

Mit freundlichem Gruß

Stefan Rönnau
ERGO Group AG
Vertriebsdirektion Pools & Finanzvertriebe Leben
Key Account Manager
M: 0170 4587830
stefan.roennau@ergo.de