Helvetia freut sich, Ihnen den neuen CleVesto Select vorzustellen, der ab dem 17. Dezember 2025 mit spannenden Neuerungen auf den Markt kommen wird. Die Anpassungen machen den Tarif noch leistungsstärker, flexibler und passgenauer für die Bedürfnisse unserer Kunden. Hier sind die wichtigsten Änderungen im Überblick:
Flexibilität bei der Vergütung
Der neue CleVesto Select bietet unterschiedliche Vergütungskombinationen und lässt sich somit besser an die Ansprüche der Kunden bezüglich der integrierten Vergütung anpassen. In der Tarifmaske finden Sie keine Tarifgruppen mehr, sondern die prozentuale Abstufung der Abschlussvergütung zwischen 0 % und 100 %. Anschließend lässt sich die Bestandspflegevergütung ebenfalls (in vielen Fällen) zwischen 0 % und 100 % auf das Guthaben (NAV) bestimmen. Sofern gewünscht, kann auch eine Bestandspflegevergütung auf den Beitrag gewählt werden.
Optimierte Kostenstruktur
Die Kostenstruktur des neuen CleVesto Select wurde optimiert. So werden die Verwaltungskosten bei laufendem Beitrag mit Abschlussvergütung nun linear über die gesamte Beitragszahlungsdauer verteilt. Bei Einmalbeiträgen bzw. Zuzahlungen profitieren die Kunden nun von einer integrierten Kostenbremse – höhere Beiträge führen zu prozentual geringeren Verwaltungskosten. Überschüsse werden nun fondsindividuell weitergereicht, Pauschalen sind passé.
Lebenslang mit optimierter Auszahlung
Das maximale Endalter wurde auf Alter 90 ausgedehnt mit anschließender Verlängerungsmöglichkeit. Auch die Ausübung der Cash-Option im Rentenbezug wurde bis zum Alter 90 erweitert. Bei einem Auszahlplan aus dem Guthaben kann optional bestimmt werden, dass die Auszahlungen aus dem Sicherungsguthaben erfolgen, so dass ein negativer Cost-Average-Effekt bei z.B. fallenden Kursen vermieden werden kann. Das Sicherungsguthaben wird automatisch wieder aufgefüllt, so dass die Zahlungen daraus sichergestellt sind. Somit lässt sich ein verstärkter Anteilsverkauf vermeiden.
Flexibilität mit MehrWERT
Mit dem neuen CleVesto Select können Sie noch individueller auf die Kundenbedürfnisse eingehen. Starten Sie mit der Helvetia in eine neue Ära der Ruhestandsplanung. Vom 24. bis 26.03.2026 haben Sie zudem die Möglichkeit, an einer Weiterbildung zum Ruhestandsplaner (HLA) teilzunehmen.
Bei Interesse und Fragen kontaktieren Sie gerne Ihren Helvetia Regionalleiter Murat Aykut per Telefon unter +49 152 54566237 oder per Mail an murat.aykut@hl-maklerservice.de.
