Das Thema Steuern spielt in der Finanzberatung eine zentrale Rolle. Ob Vorabpauschale, Basiszins, Halbeinkünfteverfahren oder die Besteuerung von BU-Renten – hier den Überblick zu behalten, ist entscheidend. Auch die Frage nach den steuerlichen Unterschieden zwischen der ersten, zweiten und dritten Schicht im Rentenbezug ist von großer Bedeutung. Viele steuerliche Regelungen bieten wenig Spielraum, doch es gibt Tarife, die durch ihre Flexibilität erhebliche steuerliche Vorteile ermöglichen. Genau hier können Sie bei Ihren Kunden punkten und sich von der Konkurrenz abheben.
Helvetia Whole-Life-Tarife: Flexibel, clever und steuerlich vorteilhaft
Im fondsgebundenen Bereich bietet Helvetia mit den Whole-Life-Tarifen eine besonders attraktive Lösung. Diese Tarife überzeugen nicht nur durch ihre lebenslange Laufzeit, sondern auch durch maximale Flexibilität und steuerliche Vorteile. Ihre Kunden können das angesparte Guthaben genau dann nutzen, wenn es benötigt wird – ohne festen Abruftermin und ohne unnötige Steuerlast.
Versteuert wird nur der entnommene Betrag, während der verbleibende Teil weiterhin investiert bleibt. Das spart nicht nur Steuern, sondern auch Wiederanlagekosten. Der größte Vorteil: Ihre Kunden bleiben flexibel und können die Anlagedauer beliebig verlängern. So sieht moderne und zukunftsorientierte Finanzberatung aus!
Halbeinkünfteverfahren und Steuerfreiheit: Mit Helvetia bestens abgesichert
Seit der Einführung des Alterseinkünftegesetzes im Jahr 2005 hat sich die Besteuerung von Renten- und Lebensversicherungen grundlegend verändert. Das Halbeinkünfteverfahren wurde eingeführt, und die Steuerfreiheit ist entfallen. Doch wie lange bleiben diese Regelungen bestehen? Auch die Abgeltungsteuer wird immer wieder diskutiert.
Mit einem Helvetia Whole-Life-Tarif sichern Sie Ihren Kunden die aktuellen steuerlichen Vorteile langfristig – und schaffen mit einer optionalen Vertragskonstellation sogar die Möglichkeit einer vollständigen Steuerfreiheit. Darüber hinaus bieten diese Tarife Vorteile beim Vererben und Verschenken, wodurch zukünftige Generationen ebenfalls profitieren können.
Interessiert? Jetzt mehr erfahren
Möchten Sie mehr darüber erfahren, wie Sie Ihre Kunden optimal beraten und gleichzeitig Steuervorteile ermöglichen können? Dann laden wir Sie herzlich zu unserem Helvetia Webinar für Jung DMS am 23.10.2025 von 11:00 bis 12:15 Uhr ein. Erfahren Sie alles über steuerliche Grundlagen, Einsparmöglichkeiten und die Vorteile unserer Whole-Life-Tarife. Melden Sie sich an und entdecken Sie neue Möglichkeiten für Ihre Beratung.
Termin: Donnerstag, 23. Oktober 2025, 11:00 Uhr
Sollten Sie Fragen haben, kontaktieren Sie Ihren Regionalleiter der HL-Maklerservice GmbH Murat Aykut unter +49 152 54566237 oder per Mail an
murat.aykut@hl-maklerservice.de
