Seit 25 Jahren ist Canada Life erfolgreich am deutschen Markt vertreten. Die Lösungen für Altersvorsorge, Risikoabsicherung und Investment sind so vielfältig wie das Leben selbst. In dieser Tradition steht auch der neue GENERATION business plus für die betriebliche Altersversorgung (bAV). Ein flexibel wählbares Garantieniveau kombiniert mit einer breiten Fondsauswahl sorgen dafür, dass Sicherheit und Renditechancen für jeden Kunden optimal verbunden werden können.
Sicherheit oder Renditechancen? Warum nicht beides.
Kunden haben unterschiedliche Erwartungen an ihre bAV: Für die einen steht Sicherheit im Vordergrund, für die anderen zählen vor allem Renditechancen. Eine gute bAV muss sich deshalb flexibel an unterschiedliche Zielgruppen anpassen. Dass diese Flexibilität heute immer wichtiger wird, bestätigt auch eine aktuelle Maklerumfrage des Instituts HEUTE UND MORGEN im Auftrag von Canada Life:
- 99 % erwarten, dass Garantien und Renditechancen zur individuellen Risikoneigung der Kunden passen.
- Über 85 % wünschen sich eine freie Fondsauswahl und ein variables Garantieniveau.
- Im Kollektivgeschäft steht nach Meinung der Makler ein ausgewogenes Verhältnis von Sicherheit und Chancen im Vordergrund, während besonders Gesellschafter-Geschäftsführer stärker auf Rendite setzen, und dafür bereit sind, auf Garantien verzichten.
Der neue GENERATION business plus bietet genau diese Flexibilität – fürs breite Kollektiv genauso wie für den beherrschenden Gesellschafter-Geschäftsführer.
Flexibles Garantieniveau
Ihre Kunden möchten ein möglichst hohes Garantieniveau? Dann können sie ihre Beiträge weiterhin vollständig in die Garantiekomponente investieren – ganz wie bisher beim GENERATION business.
- GENERATION UWP-Fonds III: Für Laufzeiten ab zwölf Jahren, mit 90 % Beitragsgarantie auf die in den Fonds geleisteten Beiträge. Durch den jährlich geglätteten Wertzuwachs kann das Garantieniveau sogar noch steigen.
- Automatisches Portfolio Management (APM, Serie bAV): Für kürzere Laufzeiten von 5–11 Jahren, mit 80 % Beitragsgarantie auf die ins APM (Serie bAV) geleisteten Beiträge.
Neu: Kunden, die weniger Wert auf Sicherheit legen, können ihr Garantieniveau ab jetzt individuell steuern, indem sie einen Teil ihrer Beiträge außerhalb der Garantiekomponente investieren. So nutzen sie die zusätzlichen Renditechancen der freien Fondsauswahl – bei einer gleichzeitigen Mindestgarantie von 60 %.
Freie Fondsauswahl – für zusätzliche Renditechancen
Bis zu 30 % des Beitrags (20 % beim APM (Serie bAV)) können flexibel in Einzelfonds investiert werden. Zur Auswahl stehen über 60 Fonds – darunter eine breite Auswahl an vermögensverwaltenden Fonds, Themenfonds und ETFs.
Highlights im Überblick
- Rendite: Mit der freien Fondsauswahl kann die Aktienquote der Anlage gezielt erhöht werden – für eine bAV mit zusätzlichen Renditechancen.
- Individuelle Anlage: Ob vermögensverwaltende oder spezielle Themenfonds, Anlageklassen oder Regionen: Ihre Kunden entscheiden, welche Schwerpunkte sie setzen wollen.
- Flexibilität: Die Einzelfonds können jederzeit gewechselt und die Anlagestrategie individuell angepasst werden.
- Erhöhung der Garantie durch Wechsel der Einzelfonds in den UWP-Fonds (bzw. ins APM (Serie bAV) ist auch später noch möglich.
Der UWP-Fonds kann mit bis zu 30 Einzelfonds kombiniert werden, beim APM (Serie bAV) sind bis zu 20 Einzelfonds möglich. Mit der bAV-Fondskombis stellt Canada Live Ihnen und Ihren Kunden vier Anlagestrategien mit unterschiedlichen Schwerpunkten zur Verfügung. Sie zeigen, wie sich der UWP-Fonds intelligent mit Einzelfonds kombinieren lässt – und liefert Ihnen sofort umsetzbare Lösungen für eine passgenaue Beratung.
Weitere Highlights des neuen GENERATION business plus
- Verbesserte Treueboni: Besonders bei längeren Laufzeiten haben sich die Rententreueboni verbessert. Insgesamt gibt es je nach Aufschubzeit für laufende Beiträge 2,0 bis 3,0 % höhere Rententreueboni als im bisherigen Tarif.
- Sammelversicherung: Sie möchten große Kollektive absichern? Dann sprechen Sie Canada Life gerne auf die Vorteile unserer Sammelversicherung an. Nach Einzelfallprüfung kann die Vertragsbetreuungsgebühr reduziert werden.
- Höhere Ablaufleistungen: Ihre Kunden können noch bessere Ergebnisse erzielen als im Vergleich zum GENERATION business.
Fazit: Flexibilität, die überzeugt
Mit dem neuen GENERATION business plus bietet Canada Life ein bAV-Produkt, das Sicherheit und Renditechancen optimal verbindet. Das flexibel wählbare Garantieniveau, die große Fondsauswahl und verbesserte Boni eröffnen Ihnen und Ihren Kunden neue Möglichkeiten, individuelle Vorsorgelösungen zu gestalten – ganz nach Bedarf und Zielsetzung.
Nutzen Sie die neuen Chancen in der Beratung – Canada Life unterstützt Sie dabei.
Ihr Ansprechpartner bei Canada Life
Sven Müller
Senior Consultant Key Account – Sales Canada Life Assurance Europe
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