Aktien-, Renten- und Mischfonds, aktiv gemanagte Fonds und ETFs sowie eine große Auswahl an nachhaltigen Fonds – die Produktpalette für die Fondspolicen der Helvetia schweizerische Lebensversicherung-AG ist breit gefächert und hat für (fast) jeden Anlagewunsch eine passende Lösung.
Die Helvetia Fondspolicen bieten ein umfangreiches Angebot aus über 300 Einzelfonds. Diese reichhaltige Auswahl ermöglicht es Beratern, den Rendite-, Risiko- und Nachhaltigkeits-Ansprüchen ihrer Kundschaft gerecht zu werden. Allerdings stellt die umfangreiche Fondsauswahl auch eine Herausforderung dar. Oft ist es schwierig, über 300 Fonds zu beurteilen, zu beobachten und so auszuwählen, dass sie unter Risiko-Rendite-Gesichtspunkten eine optimale Mischung ergeben. In der Praxis wird somit häufig auf bekannte Standardfonds zurückgegriffen und die Vorteile des vielfältigen Angebots kaum genutzt.
Mit diesem Tool behalten Sie den Überblick
Helvetia bietet über die Tarifsoftware ein kostenfreies, einfach bedienbares digitales Tool, das dabei hilft, die Chancen der Fondswelt zu optimieren. „samperform“ erstellt individuell zugeschnittene Fondsportfoliovorschläge für jeden Kunden. Basis ist eine ausgefeilte Rechenengine, die der Tool-Anbieter Smart Asset Management (SAM) zusammen mit dem Institut für Vermögensaufbau (IVA) entwickelt hat. Diese wird auf die Fondspalette von Helvetia angewandt. Darüber hinaus stellt das Tool eine Beratungsdokumentation zur Verfügung.
So funktioniert samperform
Im ersten Schritt fragt samperform das Risiko-Profil sowie die Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden ab, die dann automatisch im Vorgang dokumentiert werden. Sind diese Daten bereits bekannt, können Sie alternativ den Schnelleinstieg wählen. Dann sind nur noch einige Klicks zu den wichtigsten Eckdaten der Fondspolice erforderlich, wie etwa die Laufzeit, der Zweck, Kenntnisse und Erfahrungen, die Risikotoleranz und die Beitragshöhe.
Des Weiteren wird festgelegt, ob der Kunde aktiv gemanagte Fonds, ETFs oder eine Mischung daraus präferiert. Aus diesen Daten generiert die Software einen Portfoliovorschlag. Hier wird zum einem die strategische Asset Allocation dargestellt; zum anderen präsentiert das Tool einen Portfoliovorschlag mit den dazu passenden Fonds aus dem Helvetia-Angebot. Dazu wird eine erwartbare Rendite angegeben und das mit der Auswahl verbundene Risiko in Form des maximalen Drawdowns.
Mehrwert für Kunden schaffen
Das Tool eignet sich besonders gut für Neuabschlüsse. Aber auch bei bereits laufenden Fondspolicen kann in Erwägung gezogen werden, die bisherige Fondsauswahl gegen einen von samperform erstellten Portfoliovorschlag auszutauschen. Mithilfe des Tools lässt sich das Risiko der Anlage adjustieren und einen Mehrwert für Kunden schaffen.
Wenn Sie mehr zu samperform erfahren möchten, besuchen Sie das Webinar der Helvetia. Der Referent ist Thorsten Dorn, Geschäftsführer der Smart Asset Management Service GmbH. Zum Abschluss hören Sie Murat Aykut, Regionalleiter bei der HL-Maklerservice GmbH.
Termin: Freitag, 13.06.2025, 11:30 Uhr
