Ob auslaufende Lebensversicherung, Erbschaft oder freie Liquidität: Viele Kunden stehen vor der Frage, wie größere Geldbeträge sinnvoll angelegt werden können. Für Makler ergeben sich hier attraktive Beratungsanlässe und die Chance, bestehende Kundenbeziehungen weiter auszubauen.
Klassisches Tages- oder Festgeld erfüllt die Erwartungen vieler Kunden heute nicht mehr. Gefragt sind Lösungen, die Renditechancen, Flexibilität und Planbarkeit miteinander verbinden. Ein möglicher Gesprächseinstieg ist der Allianz SchatzBrief Perspektive, der mehrfach als „Beste Aufschubrente“ ausgezeichnet wurde.
Ihre Argumente auf einen Blick
- Bis zu 4,5 % p.a. in den ersten vier Jahren bei einer Laufzeit von mindestens elf Jahren. Danach gilt die jeweils aktuelle Deklaration (2026: 3,8 %2).
- Einmalbeiträge bereits ab 3.000 Euro möglich und damit für viele Kunden interessant.
- Flexible Entnahmen und Zuzahlungen jederzeit möglich, sodass Kunden auf veränderte Lebenssituationen reagieren können.
- Steuerlich attraktive Gestaltungsmöglichkeiten bieten zusätzliche Argumente im Beratungsgespräch.
Zur Veranschaulichung konkreter Kundenszenarien können mit dem SchatzBrief-Rechner in kurzer Zeit individuelle Berechnungen erstellt werden.
Unterstützung bei vermögenden Kunden
Steht bei einem Kunden ein Anlagevolumen von mehr als 500.000 Euro im Raum, kann die Expertise von Allianz Capital Solutions (ACS) eingebunden werden. Die spezialisierte Beratungseinheit unterstützt bei anspruchsvollen Fragestellungen rund um Vermögensstrukturierung, Liquiditätsplanung und Nachfolgekonzepte und begleitet auf Wunsch auch Kundentermine.
Ihre Vorteile durch ACS
- Zusätzliche Expertise für komplexe Beratungssituationen.
- Gemeinsame Betreuung vermögender Kunden.
- Keine Auswirkungen auf die Vermittlervergütung.
Fazit: Einmalbeiträge bieten zahlreiche Anknüpfungspunkte für Beratungsgespräche im Bestand. Wer die zentralen Kundenvorteile aktiv anspricht und bei größeren Vermögen auf die Unterstützung von Allianz Capital Solutions (ACS) zurückgreift, kann zusätzliche Geschäftspotenziale erschließen und seine Beratungskompetenz gezielt stärken.
Haben Sie einen passenden Kundenfall? Dann sprechen Sie Ihren Key Account Manager Mario Cleemann an unter +49 30 53893 13107 oder per Mail an mario.cleemann@allianz.de.
