Das Thema Steuern ist ein zentraler Bestandteil der Finanzberatung. Ob Vorabpauschale, Basiszins, Halbeinkünfteverfahren oder die Besteuerung von BU-Renten – den Überblick zu behalten, ist entscheidend. Besonders wichtig ist auch die Unterscheidung der steuerlichen Regelungen zwischen der 1., 2. und 3. Schicht im Rentenbezug.
Obwohl viele steuerliche Vorgaben wenig Spielraum lassen, gibt es Tarife, die durch ihre Flexibilität erhebliche steuerliche Vorteile bieten. Genau hier können Sie bei Ihren Kunden punkten und sich von der Konkurrenz abheben.
Helvetia Whole-Life-Tarife: Flexibel, clever und steuerlich vorteilhaft
Im fondsgebundenen Bereich bietet Helvetia mit dem Whole-Life-Tarif CleVesto Select eine besonders attraktive Lösung. Dieser Tarif überzeugt durch seine lebenslang mögliche Laufzeit, maximale Flexibilität und steuerliche Vorteile. Ihre Kunden können das angesparte Guthaben genau dann nutzen, wenn es benötigt wird – ohne festen Abruftermin und ohne unnötige Steuerlast. Versteuert wird nur der entnommene Betrag, während der verbleibende Teil weiterhin investiert bleibt. Das spart nicht nur Steuern, sondern auch Wiederanlagekosten.
Der größte Vorteil: Ihre Kunden bleiben flexibel und können die Anlagedauer beliebig verlängern. So sieht moderne und zukunftsorientierte Finanzberatung aus!
Halbeinkünfteverfahren und Steuerfreiheit: Mit Helvetia bestens abgesichert
Seit der Einführung des Alterseinkünftegesetzes im Jahr 2005 hat sich die Besteuerung von Renten- und Lebensversicherungen grundlegend verändert. Das Halbeinkünfteverfahren wurde eingeführt, und die Steuerfreiheit ist entfallen. Doch wie lange bleiben diese Regelungen bestehen? Auch die Abgeltungsteuer wird immer wieder diskutiert.
Mit einem Helvetia Whole-Life-Tarif sichern Sie Ihren Kunden die aktuellen steuerlichen Vorteile langfristig – und schaffen mit einer optionalen Vertragskonstellation sogar die Möglichkeit einer vollständigen Steuerfreiheit. Darüber hinaus bieten diese Tarife Vorteile beim Vererben und Verschenken, wodurch auch zukünftige Generationen profitieren können.
Einladung zum Webinar
Möchten Sie mehr darüber erfahren, wie Sie Ihre Kunden optimal beraten und gleichzeitig Steuervorteile ermöglichen können? Dann lädt Sie Helvetia herzlich zum Webinar „Steuern in der Finanzberatung“ ein.
Termin: Donnerstag, 26. März 2026, 10:00 Uhr
Bei Fragen steht Ihnen Ihr Regionalleiter der HL-Maklerservice GmbH Murat Aykut gerne zur Verfügung. Sie erreichen ihn unter +49 152 54566237 oder per Mail unter murat.aykut@hl-maklerservice.de.
