Das Jahresende nähert sich und bietet eine hervorragende Gelegenheit, Ihren Kunden erhebliche Steuervorteile für 2025 zu sichern. Durch den Neuabschluss oder zusätzliche Einzahlungen in bestehende Basis-Rentenverträge können Ihre Kunden noch für dieses Jahr profitieren. Lassen Sie diese Chance nicht ungenutzt.

Steuervorteile optimal nutzen
  • Einzelpersonen haben die Möglichkeit, bis zu 29.344 Euro steuerlich geltend zu machen.
  • Paare und eingetragene Partnerschaften können sogar den doppelten Betrag beanspruchen.

Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung, zur landwirtschaftlichen Alterskasse sowie zu berufsständischen Versorgungswerken werden dabei abgezogen. Die tatsächlichen Vorteile variieren je nach individueller Situation, bieten jedoch häufig mehr Potenzial als dies Ihr Kunde erwartet. Der Steuervorteil lässt sich bereits zeitnah mit der Einkommensteuererklärung für 2025 geltend machen.

Berechnung individueller Vorteile

Der ERGO BasisrentenBERATER, entwickelt in Zusammenarbeit mit dem Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP), hilft Ihnen dabei, im Kundengespräch die möglichen Förderbeträge einfach zu ermitteln. Eine wichtige Erkenntnis: Die Basis-Rente ist nicht nur für Besserverdienende und Selbstständige interessant!

Tipp: Reinvestition der Steuerrückerstattung

Ermutigen Sie Ihre Bestandskunden, ihre Steuerrückerstattung klug zu nutzen. Für Neukunden ist es wichtig, die Möglichkeiten der Wiederanlage der Steuerersparnis zu erläutern, beispielsweise durch eine Privat-Rente. Diese Option ermöglicht später flexible Auszahlungen und kann im Laufe der Zeit zu einem erheblichen Vertragsguthaben führen. Für Sie als Vermittler ergibt sich die Möglichkeit, einen weiteren Vertrag abzuschließen, der idealerweise im Folgejahr zum Zeitpunkt der Einkommensteuer-Rückerstattung startet.

Zusätzliche Informationen

Erfahren Sie mehr über die ERGO Basis-Renten. Die ERGO Basis-Rente Index eignet sich mit 100 % Beitragsgarantie besonders für sicherheitsorientierte Kunden, die ERGO Basis-Rente Balance bietet Sicherheit und Kapitalmarktnähe nach Bedarf, die Aufteilung lässt sich frei gestalten. Nutzen Sie den ERGO Makler-Tarifrechner Leben, um schnell und unkompliziert maßgeschneiderte Angebote zu erstellen.