Die Stuttgarter Lebensversicherung möchte Sie heute darüber informieren, dass am 31. März ein Fondstausch im Bestand vorgenommen wird. Die betroffenen Fonds sind schon seit Januar nicht mehr im Fondsuniversum der Stuttgarter Fondspolicen anwählbar.
Warum der Fondstausch?
Sie und Ihre Kunden dürfen zurecht erwarten, dass diejenigen Fonds, die für den Einsatz in den Stuttgarter Fondspolicen vorsehen sind, eine gute Qualität, einen fairen Kostensatz und eine gute Performanz liefern. Zugleich ist die vertriebliche Relevanz eines Titels durchaus ein Kriterium, einen Fonds auszutauschen.Wenn eine oder gar mehrere dieser Voraussetzungen nicht erfüllt werden, sieht sich die Stuttgarter veranlasst, aktiv zu werden.
Die Fonds werden jeweils in einen bestehenden Alternativfonds getauscht, der der bisherigen Anlagestrategie der Kunden entspricht. Weitere Kriterien bei der Auswahl des neuen Fonds waren eine gleiche Risikoklasse, gleiche oder niedrigere Kosten sowie vertretbare Volatilität.
Im Folgenden sind die zu tauschenden Fonds mit ihrer jeweiligen Begründung und dem ausgewählten Ersatzfonds aufgelistet. In hellblau gesetzt sehen Sie die auszukehrenden Fonds genannt, in dunklerem blau gehalten sind die neuen Fonds.
Die Auflistung berücksichtigt dabei direkt die neue Zuordnung, der LGT Sustainable Equity Fund geht also über in den Swisscanto Equity Fund.
Wie werden die Kunden informiert?
Die Kunden werden ab Ende der KW 7 informiert. Die digitalen Kopien der Endkundenanschreiben erhalten Sie automatisch über das Schriftgutmanagement zugestellt.
Welche Optionen haben die Kunden?
Gemäß der Bedingungen der Stuttgarter haben die Kunden sechs Wochen nach Erhalt des Informationsbriefs Zeit, anderweitige Fonds in Ersatz auszuwählen. Grundsätzlich haben die Kunden jederzeit die Möglichkeit, im Rahmen des kostenlosen Shift und Switch auch nachträglich einen alternativen Fonds auszuwählen.
Falls Ihnen die digitale Kopie der jeweiligen Kundenschreiben nicht ausreicht und Sie im Vorfeld wissen wollen, welche Verträge in Ihrem Bestand hiervon betroffen sind, fordern Sie die entsprechende Auflistung bitte bei mir an.