Hybridprodukte in der Altersvorsorge verbinden unterschiedliche Anlageformen und bieten damit spannende Chancen, aber auch besondere Herausforderungen in der Beratung. In dieser Schulung erfahren Sie, wie diese Produkte funktionieren, für welche Kundengruppen sie sinnvoll sind und welche Chancen Risiken Sie kennen sollten.
Anhand praxisnaher Beispiele lernen Sie, komplexe Produktmechanismen verständlich zu erklären und mit klaren Bildern greifbar zu machen. So gewinnen Sie Sicherheit in der Beratung, schaffen Vertrauen bei Ihren Kundinnen und Kunden und erhöhen Ihre Abschlusschancen im Bereich moderne Altersvorsorge.
Der Flexible Kapitalplan – mit neuem Berechnungsprogramm umfassend Altersvorsorge simulieren
Der Flexible Kapitalplan mit neuem Berechnungsprogramm ermöglicht eine umfassende und realitätsnahe Simulation der Altersvorsorge. In dieser Schulung erfahren Sie, wie Sie mit wenigen Eingaben verschiedene Szenarien durchspielen, individuelle Ziele Ihrer Kunden abbilden und verständlich visualisieren.
Anhand praxisnaher Beispiele lernen Sie, unterschiedliche Rentenverläufe, Kapitalbedarfe und Laufzeiten transparent darzustellen. So erhöhen Sie die Entscheidungssicherheit Ihrer Kundschaft, stärken das Vertrauen in Ihre Beratung und steigern Ihre Abschlusschancen in der Altersvorsorgeplanung.
Die klassische Hochrechnung mit 3, 6 bzw. 9 % hat ausgedient
Die klassische Hochrechnung mit 3, 6 oder 9 % passt nicht mehr zu den heutigen Anforderungen einer modernen Altersvorsorgeberatung. In dieser Schulung erfahren Sie, warum traditionelle Rechenmodelle an ihre Grenzen kommen und welche alternativen Ansätze eine realistischere Planung ermöglichen.
Anhand praxisnaher Beispiele lernen Sie, Schwankungen, Kosten und unterschiedliche Kapitalverläufe verständlich zu integrieren. So machen Sie Ihre Beratung transparenter, stärken das Vertrauen Ihrer Kunden und schaffen eine fundierte Basis für bessere Entscheidungen.
Private Vorsorge 2030 – wie nachfolgende Generationen über Geld denken
Jüngere Generationen denken anders über Geld, Vorsorge und Sicherheit als ihre Eltern und Großeltern. In dieser Schulung erfahren Sie, wie Millennials und Generation Z Finanzentscheidungen treffen, welche Werte ihnen wichtig sind und welche Folgen das für Ihre Beratung hat.
Anhand praxisnaher Beispiele lernen Sie, Sprache, Kommunikationskanäle und Produktpräsentation auf diese Zielgruppen abzustimmen. So erhöhen Sie Ihre Relevanz bei jüngeren Kunden, bauen langfristige Beziehungen auf und sichern sich frühzeitig neues Geschäftspotenzial.
Unitised-With-Profits-Prinzip – geglätteter Wertzuwachs 2026
Das Unitised-With-Profits-Prinzip mit geglättetem Wertzuwachs bietet eine interessante Kombination aus Renditechancen und Risikoreduktion, wird aber oft missverstanden. In dieser Schulung erfahren Sie, wie das Glättungsprinzip funktioniert, welche Mechanismen dahinterstehen und für welche Kundengruppen es besonders geeignet ist.
Anhand praxisnaher Beispiele lernen Sie, Wertentwicklung, Sicherungsmechanismen und die Rolle der Überschüsse einfach und nachvollziehbar zu erklären. So gewinnen Sie Sicherheit in der Darstellung dieses Konzepts, schaffen Vertrauen bei Ihren Kunden und erhöhen Ihre Abschlusschancen in der modernen Altersvorsorge.
Die Grundlagen des Premium Grundfähigkeitsschutzes
Der Premium Grundfähigkeitsschutz bietet umfassende Absicherung der Arbeitskraft, wirft in der Praxis aber oft Detailfragen zur Funktionsweise und zum Leistungsumfang auf. In dieser Schulung erfahren Sie, wie das Produkt aufgebaut ist, welche Grundfähigkeiten abgesichert werden und wo die wichtigsten Abgrenzungen zu anderen Lösungen zur Absicherung der Arbeitskraft liegen.
Anhand praxisnaher Beispiele lernen Sie, typische Kundensituationen einzuordnen und den Premium Grundfähigkeitsschutz verständlich und bedarfsgerecht zu empfehlen. So gewinnen Sie Sicherheit in der Beratung, beantworten kritische Rückfragen souverän und erhöhen Ihre Abschlusschancen im Bereich Einkommensabsicherung.
Der Premium Grundfähigkeitsschutz im Wettbewerb
Der Premium Grundfähigkeitsschutz bietet eine leistungsstarke Absicherung der Arbeitskraft und hebt sich in vielen Punkten vom Wettbewerb ab. In dieser Schulung erfahren Sie, welche Besonderheiten und Mehrwerte das Produkt im Marktvergleich auszeichnen und wie Sie diese überzeugend herausarbeiten.
Anhand praxisnaher Beispiele lernen Sie, Wettbewerbsangebote einzuordnen, typische Einwände zu entkräften und den Premium Grundfähigkeitsschutz zielgerichtet zu positionieren. So gewinnen Sie Sicherheit im Wettbewerbsvergleich, stärken Ihre Argumentation im Kundengespräch und erhöhen Ihre Abschlusschancen in der Einkommensabsicherung.