Zum 01.07.2003 startete Helvetia mit der fondsgebundenen CleVesto Produktfamilie. Seitdem ist Helvetia ein Vorreiter bei der Altersvorsorge, Geldanlage und Zielsparen im fondsgebundenen Produktsegment.
Durch stetige Weiterentwicklung ist die Produktfamilie auch nach all den Jahren noch immer am Puls der Zeit und zukunftsorientiert unterwegs. Ein stetiger Begleiter war und ist der Vermögensverwalter Vontobel, der seit Beginn drei der Helvetia Anlagestrategien betreut, die in der Produktfamilie zur Verfügung stehen.
Im Oktober 2008 – kurz nach der Lehman-Pleite – kamen zwei weitere Anlagestrategien von HSBC hinzu, die den Fokus auf die Themen Globalisierung und nachhaltige Anlagen legen. Auch diese Anlagestrategien blicken bereits auf 15 erfolgreiche Jahre zurück.
Mit Einführung des Sicherungsguthabens im Jahre 2009 zog Helvetia Leben Konsequenzen aus der Subprime-Krise und etablierte ein flexibles Sicherungselement, welches keinen direkten Kursschwankungen unterliegt. Das Sicherungsguthaben kann wie ein Einzelfonds genutzt und auch für das Schrittweise investieren von Einmalbeiträgen genutzt werden, ohne dass es Garantiekapital bindet und die Renditechancen deutlich schmälert. Es dient als sicherer Hafen bei Marktkrisen und als Sicherungsinstrument zum Ablauf.
Die Rentenversicherungen der CleVesto Produktfamilie wurden hinsichtlich der Anlagemöglichkeiten stetig ausgebaut und verfügen über bis zu 300 Investmentfonds aller Kategorien inklusive ETFs und Dimensional Fonds. Anlauf- und Ablaufmanagements, ein optionales jährliches Rebalancing und die Autoshift-Option für schrittweises Investieren komplettieren das Anlageangebot.
Als Whole-Life Tarife mit maximaler Flexibilität lassen sich hervorragende Konzepte für die Vermögensübertragung im Rahmen von Erben & Schenken erstellen und eine steuerliche Optimierung herbeiführen.
Auf unserer Jubiläumshomepage www.clevesto.de erwarten Sie zahlreiche spannende Materialien zur Information und Vermarktung. Schauen Sie vorbei!
Vielen Dank an alle Geschäftspartnerinnen und Geschäftspartner, die die CleVesto Produktfamilie zu dem gemacht haben, was sie heute ist – etablierte und innovative Fondspolicen für die renditestarke Altersvorsorge. Wir freuen uns auf mindestens weitere 20 erfolgreiche Jahre!