CleVesto Select – eine echte Alternative zu einem Fondssparplan

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Bild: Charles Thompson/Pixabay

Wie wäre es mit einer Rentenversicherung anstelle eines Fondsdepots? Das Sparen innerhalb einer Versicherungslösung bietet zahlreiche Vorteile für Ihre Kunden und Helvetia hat dafür die passende Lösung. Mit CleVesto Select steht Ihnen ein großer Baukasten an Möglichkeiten zur Verfügung.

Ihre Kunden können…

… sich ein individuelles Portfolio aus über 300 Fonds zusammenstellen,

… darunter über 200 nachhaltige Fonds nach Artikel 8 und 9 der Offenlegungs VO wählen,

… zahlreiche ETFs, darunter 4 ESG-ETFs zusammenstellen,

… 5 gemangte Strategien nutzen und kombinieren,

… ein automatisches Rebalancing und eine Autoshift-Option festlegen,

… das Sicherungsguthaben (Helvetia Deckungsstock) als „sicheren“ Hafen wie einen Fonds nutzen

… einen flexiblen Auszahlplan einrichten.

CleVesto Select als Whole-Life-Tarif bietet eine lebenslange Laufzeit. Dadurch und mit einer älteren versicherten Person lässt sich die gänzliche Steuerfreiheit der Auszahlung herstellen – ein absolutes Highlight! Oder wollen Sie bei Ihren Kunden auch die Erbschaftsteuer optimieren oder sogar komplett einsparen? Nichts leichter als das – informieren Sie sich!

Steuerlich gesehen, genießen Ihre Kunden zahlreiche Vorteile: Keine Zwischenbesteuerung bei Fondswechseln, Teilfreistellung des Ertrags, Halbeinkünfteverfahren und günstige Ertragsanteilsbesteuerung bei Rentenwahl. Insbesondere die nicht vorhandene Zwischenbesteuerung sorgt für einen deutlichen Renditevorteil.

Für Sie als Vermittler weist das Produkt eine attraktive laufende NAV-Vergütung auf das Guthaben auf. Nicht der Beitrag ist entscheidend, sondern das anwachsende Vermögen. Zudem haben Sie die Möglichkeit auf die Abschlussvergütung zu verzichten zugunsten einer höheren NAV-Vergütung, was besonders bei Depotwechseln oder einem Einmalbeitrag vorteilhaft sein kann.

Möchten Sie mehr erfahren? Kontaktieren Sie Ihren Helvetia Leben Betreuer:

Murat Aykut

Mobil +49 152 54566237
murat.aykut@hl-maklerservice.de